צ'ק ליסט מכירת RSU

TL;DR

• תמכרו לאט ובדקו את חבות המס לפני פקודת המכירה.
• עדכנו תכנון תזרים כדי לדעת כמה כסף נטו יישאר.
• הגדירו מתי לחזור ולהשקיע את הכסף (אם בכלל).

לפני המכירה

• איסוף נתונים: כמות יחידות, מחיר שוק נוכחי, עמלות ברוקר.
• בדיקת מס: האם ניכוי המס בחברה מספיק? חשבו שיעור מס שולי ופריסת מס אם רלוונטי.
• מגבלות מסחר: חלונות שקט, אישורי קומפליינס, טפסי 10b5-1 אם קיימים.

בעת המכירה

• בחירת פקודה: מכירה מיידית, לימיט או מכירה מדורגת.
• בדקו עלויות: עמלות המרה, עמלות מכירה, הפרשי שער.
• תיעוד: הורידו אישור עסקה וקלטו אותו בגיליון ההשקעות שלכם.

אחרי המכירה

• חישוב נטו: וודאו שסכום המס שנוכה תואם לצפי שלכם; אם חסר, שימרו בצד לטובת מקדמות.
• הקצאת כספים: האם הכסף הולך ליעד חיסכון, פירעון חוב או השקעה פסיבית.
• מעקב: רשמו תאריך, סכום נטו ומטרת הכסף כדי להישאר עקביים.

מתי לא למהר למכור

• אם תלות המס גבוהה: מכירה מיידית יכולה להקפיץ מדרגת מס; שקלו מכירה הדרגתית.
• תנודתיות חריגה: ייתכן ששווה לחכות לחלון יציב יותר או לפעול בלימיט.
• אירועי חברה קרובים: דוחות רבעוניים, ספליטים או הכרזות מדיניות שיכולות להשפיע על המחיר.